بورس بهتر است یا فارکس

دفترچه یادداشت معاملاتی خود را طراحی کنید

نظم کلید اصلی موفقیت در بازارهای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود و اولین قدم برای منظم شدن در بازار سرمایه طراحی یک دفترچه یادداشت معاملاتی است. طراحی یک دفترچه یادداشت معاملاتی کار بسیار ساده‌ای است ولی در کیفیت عملکرد شما در بازار سرمایه بسیار تاثیر گذار است. فقط کافیست وضعیت معاملاتی خود را پیش و پس از طراحی این دفترچه بررسی کنید، شاید نتایج آن شما را شگفت‌زده کند و متاسف باشید که چرا زودتر این دفترچه را طراحی نکردید. اگر هم جزو افرادی هستید که به تازگی وارد بازار سرمایه شده‌اند، شدیدا به شما توصیه می‌کنیم که این موضوع را جدی بگیرید.

به علت تنبلی یا بی‌توجهی، بسیاری از فعالین بازار سرمایه ترجیح می‌دهند که از خلاصه گزارش حساب کاربری خود نزد کارگزاری استفاده کنند و سابقه معاملاتی خود را بر اساس اطلاعات ثبت شده در سیستم کارگزاری رصد کنند ولی منظور ما از دفترچه یادداشت معاملاتی صرفا گزارشی از سابقه معاملات نیست و هدف ما از طراحی این دفترچه، طراحی یک بانک از سابقه معاملات به همراه تجربیات حاصله می‌باشد. لذا تصوری که از دفترچه معاملاتی دارید و آن را شبیه به خلاصه گزارش معاملات خود در کارگزاری می‌پندارید را از ذهنتان پاک کنید و در ادامه با ما همراه باشید.

دفترچه یادداشت معاملاتی صرفا یک دفترچه برای یادداشت قیمت ورود، قیمت خروج و میزان سود یا زیان نیست؛ هدف از طراحی این دفترچه یادداشت، جمع‌بندی تجربیات و نکاتی هست که در هر معامله ممکن است برای شما ایجاد شده باشد و در بلند مدت جمیع این اطلاعات حکم یک گنجینه را برای بورس بهتر است یا فارکس شما دارد که رجوع به این دفترچه می‌تواند کیفیت معاملات شما را به شکل قابل توجهی افزایش دهد. همچنین این دفترچه ابزار بسیار موثری در کنترل احساسات و روان معامله‌گران می‌باشد؛ به عنوان مثال شاید بارها برای شما پیش آمده است که به علت عدم پایبندی به حد ضرر خود، ضررهای چشمگیری را متحمل شده‌اید. اگر چنین دفترچه‌ای داشتید و تجربیات خود را در این مورد نوشته بودید به احتمال خیلی زیاد با مرور مجدد تجربیات خود آنها را تکرار نمی‌کردید.

شاید بازارهای سرمایه‌گذاری بی رحم‌تر از آن باشند که به شما اجازه دهند اشتباهی را بارها تکرار کنید و یا این فرصت را بورس بهتر است یا فارکس به شما دهند که مکررا در معاملات خود دچار اشتباه شوید. گاهی اوقات شاهد این هستیم که یک اشتباه کوچک و قابل پیشگیری در معاملات، قسمتی از سرمایه فرد را به باد داده است.
یکی از فواید داشتن دفترچه یادداشت معاملاتی ثبت گزارشها از اشتباهاتی است که به مرور زمان آنها را شناسایی می‌کنید. با مکتوب کردن اشتباهات خود و مرور آن، می‌توانید تا حد زیادی از تکرار آن جلوگیری نمایید.

یکی دیگر از نکاتی که یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای باید به آن توجه کند، بررسی میزان پیشرفت خود در بازارهای سرمایه‌گذاری می‌باشد. در صورتی که شما از معاملات خود گزارشی تهیه نکنید، قادر نخواهید بود تا روند پیشرفت خود را مورد ارزیابی قرار دهید. در واقع دفترچه یادداشت معاملاتی این امکان را به شما می‌دهد تا عملکرد خود را تحت نظر بگیرید و در صورتی که نیاز یا کمبودی در عملکرد خود احساس کردید بهتر است آن را رفع کنید. به فرض مثال شاید شما در بورس بهتر است یا فارکس تشخیص یک موقعیت معاملاتی بارها اشتباهی را تکرار می‌کنید، شاید دلیل آن کمبود اطلاعات شما از آن موضوع باشد که می‌بایست یک برنامه ریزی برای افزایش دانش خود داشته باشید و یا شاید استراتژی شما دارای نواقصی هست که می‌توانید با بهینه کردن آن کیفیت عملکرد خود را بهبود بخشید.

دفترچه یادداشت معاملاتی شامل چه مواردی می‌باشد؟

یک دفترچه یادداشت معاملاتی استاندارد به سه قسمت کلی تقسیم می‌شود که اطلاعات زمانی و قیمتی به عنوان قسمت اول، اطلاعات تحلیلی و استراتژی به عنوان قسمت دوم و همچنین توضیحات و تجربیات حاصل شده از آن قسمت سوم را تشکیل می‌دهد که جزئیات آن به ترتیب شامل موارد ذیل می‌باشد:

1. در درجه اول یک دفترچه یادداشت معاملاتی استاندارد می‌بایست اطلاعات اولیه یک نمونه سرمایه‌گذاری اعم از نام یا نماد آن را معرفی کند.
2. در مرحله دوم اطلاعات تحلیلی جهت ورود به سرمایه‌گذاری ثبت می‌شود (مانند استراتژی ورود).
3. در مرحله سوم می‌بایست اطلاعات ورود به معامله را وارد کنیم (مانند زمان و قیمت ورود به معامله).
4. در این مرحله استراتژی خروج از معامله و دلیل خارج شدن از معامله را گزارش می‌دهیم.
5. در مرحله پنجم قیمت خروج و بازدهی معامله را مورد ارزیابی قرار می‌دهیم.
6. در مرحله آخر میبایست بازخورد خود از معامله به همراه تجربیات بدست آمده را بصورت مفصل شرح دهید تا در آینده مورد استفاده قرار گیرد.

نمونه یک دفترچه یادداشت معاملاتی استاندارد

جهت درک بهتر این موضوع یک نمونه دفترچه یادداشت معاملاتی را طراحی کردیم و با ارائه مثالهایی سعی کردیم تا شفافیت این موضوع را تا حد زیادی افزایش دهیم. در نمونه ذیل تعدادی از معاملات یادداشت شده توسط یک معامله‌گر موفق در بازار سرمایه را مشاهده می‌کنید که با ثبت اطلاعات سرمایه گذاری تجربیات خود را در طول مدت سرمایه‌گذاری ثبت کرده است.

همچنین این امکان را برای شما فراهم کردیم تا با دانلود یک نمونه از دفترچه یادداشت معاملاتی، گزارشات و تجربیات خود را ثبت کنید و در آینده از آنها استفاده نمایید.

برای استفاده از این دفترچه می‌بایست نرم افزار اکسل را بر روی سیستم خود نصب کنید

سهام یا فارکس؟ کدام بهتر است؟

این مقاله به شما کمک می کند تا درباره نوع بازاری که می خواهید معاملات خود را در آن انجام دهید، به درستی تصمیم بورس بهتر است یا فارکس گیری کنید. به همین دلیل سعی می کنیم تا تفاوت های این بازارها را در زمینه معاملات، نمادهای معاملاتی، نقدینگی بازار ، زمان های مناسب انجام معاملات، مارجین و لوریج و … باهم مقایسه کنیم.
معامله گران تازه وارد معمولاً در انتخاب بازار بهتر، سردرگم هستند، به همین منظور برای پاسخ دهی به این سوالات تصمیم گرفتیم تا با اخبار اقتصادی شروع کنیم.

بانک های مرکزی در سراسر دنیا، در اکثر بخش های خود با رشد کم اقتصادی دست و پنجه نرم می کنند و تنها سیاست های اقتصادی بازنده را در دستور کار خود قرار داده اند، اما بهترین روش برای شما چیست؟
گذاشتن پول در بانک به عنوان پس انداز و استفاده از سود بانکی نمی تواند گزینه خوبی برای سرمایه گذاری باشد چون نرخ سود بانک ها معمولاً پایین تر از رشد تورم است.
به همین دلیل، افراد به دنبال راهی دیگر مانند سرمایه گذاری در بازار سهام و فارکس، برای بهره گیری بورس بهتر است یا فارکس بهتر از سرمایه خود می گردند. در این مقاله سعی شده است تا به مزایا و معایب سرمایه گذاری در هر یک از این گزینه ها، پرداخته شود.

بازار فارکس در برابر بورس اوراق بهادار

نمی توان جواب صریح و کوتاهی درباره بهتر بودن هر یک از این بازارها داد، چون هر یک از آنها دارای مزایا و معایب خاص خود هستند و در نهایت این شمایید که درباره نوع سرمایه گذاری خود با توجه به ویژگی های مدنظرتان تصمیم گیری می کنید. بیایید ابتدا نیم نگاهی به هر یک از این بازارها بیندازیم و از آنها را بررسی کنیم.

بازار فارکس ، بازاری غیر متمرکز است که به عنوان یک شبکه تجاری با مشارکت معامله گران فارکس از سراسر جهان فعالیت می کند.
این بازار توسط بانک های مرکزی، صندوق های تأمین و شرکت های بازرگانی سرمایه گذاری شده است.

بازار بورس، متشکل از گروه های خریدار و فروشنده سهام یا اوراق بهادار است. سهام بورس بهتر است یا فارکس در یک شرکت، همانطور که از نام آن پیداست ، سهمی از آن شرکت با مالکیت فردی را ارائه می دهد.
معمولاً، این معاملات بوسیله تبادلات سهام انجام می شود که به همین منظور، بسیاری از شرکت ها سهام های خود را در بورس شناور می سازند.

معاملات در بازار بورس می تواند مبادلاتی شفاف و منظم را برای خریداران جهت تجارت با فروشندگان فراهم آورد. معاملات در این بازارها از لحاظ تاریخی با فریاد زدن برای خرید کالا و جذب مشتری همراه بوده است، اما این روند با گذشت زمان و در سالهای اخیر به شدت به سمت تجارت الکترونیک پیش رفته است.

بازار بورس به سرعت در بین معامله گران محبوبیت پیدا کرد اما باید گفت که بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار سرمایه ، از نظر حجم معاملاتی است. زمانی که از نظر حجم معاملات، بازار فارکس را با بازار بورس مقایسه کنیم، فارکس برنده میدان می شود.

اما چرا ما به اندازه بازار اهمیت می دهیم؟ توجه داشته باشید که هرچه اندازه و حجم بازار معاملاتی بزرگ تر باشد، میزان نقدینگی در آن بیشتر است.

سرمایه گذاری در بازارهای بزرگ جهانی

اگر می خواهید در بازار بورس سرمایه گذاری کنید و پورتفولیو خود را با بهترین سهم های 2020 گرد آوری کنید، باید به بهترینپلتفرم‌های موجود دسترسی داشته باشید. یکی از این پلتفرم های معاملاتی، متاتریدر 5 نام دارد.
این نرم افزار به شما اجازه سرمایه گذاری در بورس و صندوق های ETF که متشکل از 15 شرکت بزرگ معاملاتی که دارای پلتفرم متا تریدر 5 هستند، می دهد.
مزایای دیگر استفاده از این پلتفرم شامل بهره مندی از داده های بازار در زمان های واقعی است.

مقایسه نقدینگی بازار بورس و فارکس

بازار فارکس به دلیل فعالیت همیشگی معامله گران در آن، دارای نقدینگی بالایی است. سهام های بزرگ و معروف هم می توانند نقدینگی زیادی را در بازار ایجاد کنند. اما چرا نقدینگی حائز اهمیت است؟

وجود نقدینگی در بازار، انجام معاملات با نمادهای معاملاتی را ساده تر می کند. نقدینگی بیشتر با اسپرد و هزینه های معاملاتی کمتر همراه است. برای درک بهتر، معاملات فارکس را با معاملات بازار بورس مقایسه کنید و به فاکتورهای هزینه بردار در انجام معاملات در این دو نوع سرمایه گذاری توجه کنید.
برای مثال سهام مایکروسافت را به عنوان نماینده بازار بورس و جفت ارزEUR/USD را به عنوان جفت ارز شناور در فارکس در نظر می گیریم. زمانی که سهام مایکروسافت را معامله می کنید باید هزینه های زیر را بپردازید:

• اسپرد بازار
• کمیسیون بروکر

قیمت هر سهم مایکروسافت در همین لحظه که این مقاله را می نویسم برابر با 52 دلار است. میزان اسپرد در شرایط نرمال بازار چیزی بین 2 تا 5 سنت است که در محدوده ای بین 0.04% تا 0.09% متغیر است. میزان کمیسیون بروکرهای مختلف هم، متفاوت است. این کمیسیون بعد از باز کردن و بستن یک معامله، پرداخت می شود.

حال بیایید این مسئله را با جفت ارز EUR/ USD بررسی کنیم. رایج ترین نوع معامله در فارکس، برپایه اسپرد و بدون کمیسیون است. مگر اینکه از حساب ECN برای انجام معاملات استفاده کنید.
در چنین معاملاتی برای معامله با جفت ارز EUR/USD اسپردی به میزان 1 پیپ، بدون کمیسیون، پرداخت می کنید. اگر مشتاق معامله در بازارهای بزرگ جهانی هستید، می توانید از انواع مختلفی از سرویس های در دسترس استفاده کنید.

به این ترتیب در مقایسه فارکس و بازار بورس در این زمینه، فارکس برنده است. میزان هزینه کل در معاملات فارکس کمتر از اسپرد معاملات سهام خواهد شد.

نکته مهم اینجاست که در بازار بورس یا اوراق بهادار معامله گر باید حق کمیسیون معاملات را هم بپردازد و خود این موضوع هزینه های انجام معاملات را در بازار بورس نسبت به بازار فارکس افزایش می دهد.
می توانید هزینه های انجام معاملات را در بازار واقعی، با حساب دمو آمارکتس کاملاً بررسی کنید.

تمرکز محدود در مقابل تمرکز وسیع

ممکن است بزرگترین تفاوت بین بازار فارکس و بورس در بخش تمرکز معامله گران باشد. زمانی که هدف شما به عنوان یک معامله گر انجام معامله در بازار سهام به منظور بدست آوردن سهمی در مالکیت یک کمپانی باشد، برای بررسی شرایط، روی گزینه های محدودی تمرکز می بورس بهتر است یا فارکس کنید، اما زمانی که انتخابتان جامع تر شود، دامنه تمرکز، روی عوامل مختلف هم وسیع تر خواهد شد.
در سطح محدود مانند خرید سهام یک کمپانی، فرد تنها روی عوامل کمتری مانند سطح بدهی شرکت، جریان وجوه نقدی شرکت، درآمد آن و .. متمرکز خواهد شد.
اما درباره فارکس وضع کمی متفاوت است و فرد باید عوامل بیشتری را بررسی کند.

یک ارز، خصوصیات اقتصاد مربوط به خود را منعکس می کند، بنابراین می توان گفت که معامله گران فارکس بیشتر علاقه مند به موضوع اقتصاد کلان هستند و به جای توجه کردن به عملکرد یک بخش خاص ،روی اندیکاتورهای عمومی مانند بیکاری، تورم و تولید ناخالص داخلی(GDP) تمرکز می کنند.
زمانی که یک جفت ارز فارکس را معامله می کنید، با دو ارز، همزمان معامله می کنید.
بنابراین، یک معامله گر فاندامنتال در اقتصاد مربوط به دو ارز، نقش خواهد داشت و به جای تمرکز روی استراتژی های تکنیکال، روی گزینه فاندامنتال آن تمرکز می کند.

فارکس در مقابل بورس: زمان های معاملاتی

بازار فارکس 24 ساعت شبانه روز باز است و مکانی به عنوان یک مرکز معاملات ندارد به همین دلیل، معامله گران این بازار از سراسر جهان در آن فعالیت می کنند، بنابراین همیشه بازاری وجود دارد که معاملات تجاری در آن انجام می شود، اما معامله در بازارهای بورس ،محدود است و معامله گران سهام تنها زمان محدودی را برای انجام معاملات خود در اختیار دارند. در این شرایط،برای مبادلات اصلی ساعت های بیشتری در نظر گرفته شده است و معامله گران سهام ممکن است بتوانند در زمان های پیش از آغاز بازار و پس از زمان انجام معاملات، به مبادلات تجاری خود بپردازند.

در ابتدا، این شرایط تنها محدود به سرمایه گذاران نهادی بود اما پیشرفت های دنیای الکترونیک، این امکان را برای معامله گران جزیی تر هم بسط و گسترش داد. واقعیت این است که حتی جلسات معاملاتی گسترش یافته هم با کمبود نقدینگی و حجم کم بورس بهتر است یا فارکس بورس بهتر است یا فارکس معاملات رو به رو هستند. زمانی که این حجم از معاملات را با حجم معاملات انجام شده در 24 ساعت شبانه روز مقایسه کنید، متوجه برتری فارکس خواهید شد.
باید گفت که بازار فارکس در مقایسه با بازار بورس در زمینه انتخاب ساعت های دلخواه معاملاتی، یک برنده است.

مارجین و لوریج

یکی از مزایای معامله در فارکس نسبت به بازار بورس، استفاده از لوریج پیشنهادی از سوی بروکر است. اگر خودتان تصمیم به معامله سهام بگیرید، نمی توانید از لوریج بهره مند شوید اما اگر در بازار بورس CFD معامله کنید، می توانید از مارجین بهره مند شوید.
معمولاً بهترین لوریجی که می توانید از آن استفاده کنید به نسبت ریسک و سرمایه شما بستگی دارد. برای یک معامله گر فارکس، استفاده از لوریجی به نسبت 1:100 غیر معمول نیست، این در حالی ست که بازارهای بزرگ معاملاتی در بسیاری از مواقع به مشتریانی که حجم معاملات آنها کم است لوریجی به نسبت 1:100 و به مشتریان حرفه ای خود با حجم های معاملاتی بالا لوریجی به نسبت 1:1000 پیشنهاد می دهند.

می توانید تمام امتیازات در نظر گرفته شده برای این دو دسته از معامله گران را در وب سایت آمارکتس بیابید. با استفاده از لوریج می توانید معاملات خود را در حجم بیشتری انجام دهید اما باید توجه کنید که در این مسیر چه میزان از حساب خود را تحت ریسک قرار می دهید. لوریج ابزاری قدرتمند است اما در عین حال می تواند سرعت گیری سریع بر سر راه شما باشد.

معامله در فارکس در مقابل بازار بورس: نکات پایانی

در سال 2020 بهتر است وارد چه بازاری شوید؟ فارکس یا بازار بورس؟

پیشنهاد ما به شما این است که با توجه به اهداف و استراتژی معاملاتی خود، بهترین گزینه را انتخاب کنید. اگر نسبت به یک بازار آگاهی بیشتری دارید، بهتر است به تجربیات خود اعتماد کنید و وارد همان بازار شوید. اگر ذاتاً علاقه مند به خرید سهام شرکت ها هستید، بنابراین باید وارد بازار معاملات سهام شوید. اگر می خواهید روی مسائل مربوط به اقتصاد کلان تمرکز کنید، بازار فارکس برای شما مناسب تر است.

اگر در ذهنتان این دو بازار نسبت به هم برتری نداشته باشند اما هزینه های معاملاتی برای شما مهم و با اهمیت باشد، بهتر است در بازار فارکس فعالیت کنید. در این مقاله به چندین تفاوت کلیدی بین این دو بازار اشاره شده است بنابراین، امیدواریم به تصمیم گیری شما کمکی کرده باشد.

انواع حساب های معاملاتی در فارکس

وقتی برای افتتاح حساب به سایت یک بروکر مراجعه کنیم با گزینه هایی نظیر جدول زیر روبرو خواهیم شد و باید یکی از گزینه ها را انتخاب کنیم.

در این مقاله تلاش می کنیم تا انواع حساب های معاملاتی بازار فارکس را به شما عزیزان معرفی کنیم تا بتوانید مناسب ترین گزینه را با توجه به شرایطتان انتخاب کنید.

برای کسب اطلاع راجع به بروکرهای DD ، STP و ECN به مقاله انواع بروکر مراجعه کنید و چنانچه در اثنای این مقاله به مفاهیمی برخوردید که معنای ان برایتان ناآشنا بود، برگردید و از مقاله مفاهیم مقدماتی بازار فارکس دیدن کنید.

حساب مجازی (Demo Account)

حساب دمو یا مجازی حسابی است که می توان با استفاده از پول یا اعتبار مجازی در آن به معامله پرداخت. در این حساب تمامی پارامترهای معامله مانند قیمت های نمایش داده شده، اسپرد،سواپ، کمیسیون و میزان سود و ضرر کاملا مانند یک حساب واقعی (Real) شبیه سازی می شوند. مخاطبین حساب دمو تریدرهای مبتدی هستند که به تازگی وارد عرصه معامله شده اند یا بورس بهتر است یا فارکس معامله گران حرفه ای که قصد تست کردن یک استراتژی معاملاتی جدید را دارند. به عزیزانی که به تازگی معاملات خود را شروع کرده اند اکیدا توصیه می شود معامله را با حساب دمو آغاز کنند و در صورت نتیجه گرفتن در این حساب، سراغ حساب واقعی بروند. بهتر است موجودی اولیه حساب دمو و همچنین لورج آن را به اندازه ای که بعدا می خواهید با همان مشخصات در یک حساب واقعی معامله کنید، تنظیم کنید.

حساب استاندارد (Standard Account)

معمولا حساب استاندارد توسط بروکرهای مارکت میکر و به صورت اسپرد ثابت ارائه می شود. در صورتی که حساب استاندارد بروکرتان اسپرد ثابت باشد، در مواقع اعلام خبر یا زمانی که به هر دلیلی بازار نوسانات شدیدی دارد برای معامله کردن مناسب تر است. چون در این شرایط اسپرد به شدت افزایش پیدا می کند. به عنوان نمونه اگر حساب با اسپرد شناور در بروکری داشته باشیم در حالت عادی اسپردی در حدود 2 پیپ روی جفت ارز EUR/USD اعمال خواهد کرد. این در حالی است که در مواقع اعلام خبرهای مهم مانند NFP این رقم می تواند تا 15 پیپ افزایش پیدا کند.

حساب مینی و میکرو (Mini and Micro Account)

حساب های مینی و میکرو حداقل واریزی اولیه کمتری نسبت به حساب های استاندارد دارند. غالبا حداقل واریزی برای این حساب ها در حدود یک تا ده دلار است. برخی بروکرها نمادهای کمتری را برای معامله روی این حساب ها قرار می دهند و در بعضی موارد کمیسیون معاملاتی بیشتری نسبت به حساب های استاندارد دارند. ولی از طرفی نیز حداقل حجم معامله در بورس بهتر است یا فارکس این حساب ها نسبت به حساب های استاندارد کمتر است.

حساب سنتی Cent Account) )

اکانت سنتی به حسابی می گوییم که موجودی حساب را به صورت سنتی نمایش می دهد.برای مثال در صورتی که حساب سنتی خودمان را 10 دلار شارژ کنیم، موجودی ما به صورت 1000 سنت نمایش داده می شود. حجم معاملات و نحوه مدیریت ریسک در این حساب کاملا مشابه با حساب دلاری است. این نوع حساب برای تریدرهای مبتدی که می خواهند در یک اکانت واقعی به کسب تجربه بپردازند ایده آل است. همچنین در صورتی که سرمایه اولیه دغدغه شما برای شروع کار در بازار فارکس است، حساب سنتی می تواند برای شما مناسب باشد. مثلا اگر می خواهید با 100 دلار معامله را در بازار فارکس شروع کنید احتمالا کار کردن در تایم فریم های بالای یک ساعت برایتان دشوار خواهد بود (به علت رعایت قوانین مدیریت ریسک) . اما در صورتی که از حساب سنتی استفاده کنید به راحتی می توانید در تایم فریم های بالا هم به معامله گری مشغول شوید. در نظر داشته باشید حساب نانو در برخی بروکرها معادل حساب سنتی است.

حساب اسلامی (Islamic Account)

حساب های اسلامی به نوعی از حساب ها گفته می شود که بروکر تا چند روز در آنها سواپ را اعمال نمی کند. تعداد شب هایی که سواپ اعمال نمی شود از یک هفته تا یک ماه در بروکرهای مختلف متفاوت است. همچنین بروکرها اقدامات مختلفی را بعد از اتمام این مدت مشخص شده با معاملات باز انجام می دهند. برخی معامله را می بندند و برخی دیگر از آن تاریخ به بعد سواپ را لحاظ می کنند. در صورتی که تمایل به استفاده از این نوع حساب ها را دارید حتما قبل از افتتاح حساب نزد بروکر، از قوانین و شرایطی که روی حساب های اسلامی خود اعمال می کند اطلاع حاصل کنید.

حساب پم Pamm Account) )

اگر علاقه مند به کسب سود در بازار فارکس هستید اما وقت یا دانش تحلیل کردن در این بازار را ندارید (راستی چرا؟ بیا اینجا دروه جامع تحلیل بورس و فارکس ما هم وقتشو برات جور می کنیم هم دانششو! ما ماهیگیری یادت می دیم، ماهی برات نمی گیریم.) می توانید از حساب پم استفاده کنید. Pamm که مخفف Percentage allocation management module (طرح تخصیص مدیریت درصد) است، به نوعی از حساب گفته می شود که در آن سرمایه مان را در اختیار یک تحلیلگر دیگر قرار می دهیم تا با آن به معامله کردن بپردازد و بخشی از سود نیز به عنوان دستمزد به او (مدیر حساب) پرداخت خواهد شد.

به شکل زیر توجه کنید:

چهار سرمایه گذار هرکدام مبلغی را در حساب پم سرمایه گذاری کرده اند. جمع سرمایه آنها 100000 دلار بوده است. در یک دوره زمانی 12500 دلار که معادل 12.5% حساب است سود کسب شده است که از این مبلغ 20% آن به مدیر حساب پرداخت شده و مابقی (که در این مثال 10000 دلار است) بین سرمایه گذاران تقسیم شده است.

نتیجه گیری

درست مانند انتخاب سبک معاملاتی و بروکر،انتخاب نوع حساب معاملاتی نیز بستگی به شرایط،روحیات و نوع معامله گری ما دارد. کسانی که به تازگی وارد بازار فارکس می شوند بهتر است از حساب های مجازی استفاده کنند. پس از کسب تجربه و تست کردن سیستم معاملاتی خود می توانید یک حساب واقعی افتتاح کنید. در صورتی که در تایم فریم پایین کار می کنید، حساب هایی که اسپر پایینی دارند ولی کمیسیون می گیرند (به شرطی که میزان کمیسیون مناسب باشد) برای شما بهتر خواهد بود. اگر علاقه مند به معامله کردن در تایم خبر هستید، بهتر است از حساب های با اسپرد ثابت استفاده کنید. اگر در تایم فریم بالا ترید می کنید بهتر است از حساب های اسلامی و اسپرد شناور استفاده کنید.

فارکس چیست؟

فارکس یک بازار جهانی است که در آن پول کشورهای مختلف، دو به دو در مقابل یکدیگر معامله میشوند. یعنی در بازار فارکس، جفت ارز معامله میشود.

برای دانلود دوره صفر تا صد فارکس کلیک کنید.

برای کسب سود و آشنایی با متد تحلیل قیمتی در بازار فارکس کلیک کنید.

برای آشنایی با برنامه معاملاتی، کلیک کنید.

اگر به کشور دیگری سفر کنید، میتوانید غرفه های مربوط به تبدیل پول را در فرودگاه ببینید. بدین ترتیب میتوانید پول کشور خود را به پول کشوری که قصد سفر به آن را دارید تبدیل کنید.

اگر دقت کنید، در این غرفه های میبینید نرخ ارز برای پول های مختلف، متفاوت است. مثلا ین ژاپن را میبینید و به خودتان میگویید که یک دلار برابر است با ۱۰۰ ین؟ و اگر ۱۰ دلار داشته باشید، پس ثروتمند هستید.

با فروختن پول خود و خرید پولِ کشور دیگر، عملا در بازار فارکس مشارکت کرده اید. یعنی یک پول را با پول دیگر معامله کرده اید. یعنی اگر آمریکایی باشید و به ژاپن سفر کنید، دلار را میفروشید و ین میخرید.

و در زمان برگشت به کشور خود، مجدد به غرفه تبدیل پول مراجعه میکنید تا ین هایی که اضافه آورده اید را مجدد به دلار تبدیل کنید. و متوجه میشوید که نرخ ارز تغییر کرده است.

همین نوسانات در نرخ ارز باعث میشود که شما در بازار فارکس سود کنید. بازار فارکس که به آن، اف اکس نیز گفته میشوند، بزرگترین بازار مالی در سراسر دنیاست.

لقب بزرگترین بازار مالی به بازار فارکس تعلق میگیرد زیرا بزرگترین بازارهای سهام در دنیا حتی قابل قیاس با این بازار نیستند. یعنی ارزش معاملات روزانه در بازار سهام نیویورک، لندن و توکیو، قابل مقایسه با بازار فارکس نمیباشد.

این بازار نه تنها بزرگتر از تمام بازارهاست، بلکه ساعات کاری آن نیز بیشتر است و ۵ روز در هفته، ۲۴ ساعته باز میباشد. پس برخلاف بازار سهام و اوراق قرضه، بازار فارکس در انتهای روز کاری بسته نمیشود، بلکه معاملات به مراکز مالی مختلف در سرتاسر جهان منتقل میشوند.

این بازار از سیدنی شروع میشود، سپس توکیو، لندن، فرانکفورت و بعد در انتهای روز به نیویورک میرسد. سپس روز بعد مجدد از سیدنی شروع میشود.

در بازار فارکس چه چیزی معامله میشود؟

جواب آن ساده است. در این بازار، پول معامله میشود. در این بازار، دارایی فیزیکی مورد معامله قرار نمیگیرد، به همین دلیل درک این بازار ممکن است کمی دشوار باشد.

خرید پول را همانند خرید سهام در یک کشور در نظر بگیرید یعنی بجای اینکه سهام یک شرکت را بخریم، سهام یک کشور بخصوص را میخریم.

قیمت پول نشاندهنده نظر بازار در مورد سلامت یک اقتصاد در حال حاضر و در آینده است. در معاملات فارکس، مثلا وقتی ین ژاپن را میخرید، همانند این است که سهام یا بخشی را در اقتصاد ژاپن خریداری کرده اید

با اینکار شما شرط بسته اید که اقتصاد ژاپن در شرایط خوبی است و به مرور زمان بهتر خواهد شد. و اگر چنین حالتی رخ بدهد(یعنی اگر ارزش ین رشد کند)، آنگاه بعد از فروش ین سودآور خواهید شد.

بطور کلی، نرخ ارز نشاندهنده وضعیت اقتصادی یک کشور در مقابل یک کشور دیگر است.

سمبل های موجود در بازار فارکس به چه معنی هستند؟

سمبل ها نشاندهنده سه حرف هستند که دو حرف اول، اسم کشور را نشان میدهد و حرف سوم، پول آن کشور را نشان میدهد: برای مثال NZD یعنی دلار نیوزلند:

بنابراین معامله در بازار فارکس، همانند این است که شما یک پول را میخرید و پول دیگر را میفروشید. و این پول ها از طریق بروکر و در قالب جفت ارز معامله میشوند. مثل یورو در مقابل دلار آمریکا(EUR/USD) و یا پوند در مقابل ین ژاپن(GBP/JPY).

پس در بازار فارکس، جفت ارزها را خرید و فروش میکنیم.

همانند این عکس، پول ها در بازار فارکس در دو طرف طناب قرار دارند و بین آنها جنگ هست. و نوسانات نرخ ارز بر این اساس که قدرت کدام پول در لحظه بیشتر است. و شما از طریق پیش بینی تغییرات نرخ ارز، سود میکنید.

تفاوت بین فارکس و بازار سهام – کدام بازار : فارکس یا بورس سهام

بازارهای فارکس و سهام هر دو بازارهای مالی هستند، اما تفاوت های زیادی با یکدیگر دارند. تفاوت های آنها از سطح ریسک تا نحوه معاملات ادامه دارد. با وجود اینکه معامله گران زیادی هستند که هم در بازار فارکس فعال هستند و هم در بازار بورس سهام سرمایه گذاری می کنند، اما برای تازه واردها تصمیم گیری در مورد انتخاب آنها ممکن است چالش برانگیز باشد. به همین دلیل در اینجا می خواهیم شما را با تفاوت های اصلی بازارهای بورس سهام و فارکس آشنا کنیم.

قبل از اینکه با تفاوت های این دو بازار آشنا شویم این موضوع را فراموش نکنید که معامله در هر دوی این بازارهای مالی دارای ریسک است. هم سرمایه گذاران و هم سفته بازان با احتمال از دست دادن پولشان در این دو بازار مواجه هستند بنابراین باید قبل از ورود به هر کدام از آنها ریسک های موجود را بررسی و مدیریت کنند.

تفاوت بین فارکس و بازار سهام

۱ – بورس متمرکز در مقابل شبکه های فروشنده غیرمتمرکز

وقتیکه درباره بورس صحبت می شود منظور یک سازمان متمرکز با مدیریت واحد است که مسئول کنترل معاملات است. برای مثال بورس نیویورک، بورس نزدک و یا سازمان بورس اوراق بهادار تهران. زمانیکه شما سهمی از یک شرکت را در بازار سهام خرید می کنید، در واقع از آن لحظه تا زمانیکه آن سهم را به فروش برسانید مالک بخشی از آن شرکت هستید.

این بدان معنی است که در آن بازه زمانی در سود و زیان آن شرکت سهیم هستید. شما در بازار سهام می توانید سفته باز و یا سرمایه گذار باشید. به عبارت دیگر می توانید معاملات کوتاه مدت یا روزانه انجام دهید و یا می توانید بصورت بلند مدت در آن شرکت سرمایه گذار باشید. برای فعالیت در بازار سهام شما نیاز به تحلیل بازار به صورت تکنیکال و فاندامنتال دارید تا ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

با نگاهی به بازار فارکس متوجه می شوید که معاملات در این بازار از طریق شبکه فروشنده های غیر متمرکز انجام می شود. عبارت Over-the-counter گویای نوع معاملات فارکس است. برخلاف بازار سهام، هیچ سازمان متمرکزی بازارهای فارکس را مدیریت و کنترل نمی کند. مبادلات به صورت خصوصی و بین خریدار و فروشنده انجام می شود. چنین معاملاتی ریسک نقص طرف مقابل را به همراه دارد.

۲ – هزینه های ورود

معامله در بازار سهام معمولا نسبت به معاملات فارکس سرمایه بیشتری را طلب می کند. بنابراین برای سرمایه گذاران و سفته بازان فارکس راهی آسان تر برای ورود به بازارهای مالی به نظر می رسد.

از آنجاییکه اغلب بروکرهای فارکس به مشتریان خود اجازه استفاده از لوریج می دهند، لذا معالمه گران با سرمایه ای کم می توانند کنترل واحدهای بیشتری از فارکس را در اختیار بگیرند. این نوع معامله مزایا و معایبی را با خود به همراه می آورد.

استفاده از لوریج در فارکس می تواند همانقدر که سود را افزایش می دهد زیان معامله گر را نیز افزایش دهد، بنابراین معامله گر ممکن است به سرعت سود زیادی کند و یا به سرعت تمام سرمایه خود را از دست بدهد.

۳ – در فارکس خرید یک ارز با فروش همزمان ارز دیگر صورت می گیرد

یکی از تفاوت های اساسی بین بازار سهام و فارکس این موضوع است که وقتی شما یک ارز را خریداری می کنید همزمان یک ارز دیگر را به فروش می رسانید. در بازار سهام شما یا یک سهم را می خرید و یا آن را به فروش می رسانید.

مبنای فارکس جفت ارزها هستند. معامله در فارکس وقتی صورت می گیرد که معامله گر توقع دارد که ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگری افزایش یا کاهش یابد. در بازار سهام، وقتیکه انتظار دارید قیمت یک سهم مسیر صعودی داشته باشد آن سهم را خریداری می کنید.

۳ – اسپرد پایین در فارکس نسبت به بازار سهام

اسپردها، اختلاف قیمت بین خرید و فروش هستند که این میزان در بازار فارکس کمتر از بازار سهام است. البته این موضوع درست است که سهام شرکت های بزرگ بورس مانند اپل یا مایکروسافت اسپردهای کمی دارند ولی این موضوع برای تمام سهام یکسان نیست.

در بازار فارکس ارزهای غالب عبارتند از : یورو، دلار امریکا، پوند انگلیس، ین ژاپن، فرانک سوئیس و دلار کانادا. اسپردهای این ارزها بسیار پایین می باشد، زیرا نقدینگی و خرید و فروش در این بازارها بسیار بالا است. با این وجود به صورت کلی، این اسپردها در بازار فارکس از بازار سهام پایین تر می باشد.

۵ – سفته بازی در مقابل سرمایه گذاری

با وجود اینکه افرادی هستند که در بازار سهام به سفته بازی می پردازند، اما بازار فارکس جذابیت های بیشتری برای سفته بازی دارد و اغلب افراد به این منظور وارد این بازار می شوند. دلیل این امر هزینه های پایین سوداگری به دلیل سیال بودن بازار است. در واقع بیشتر معامله گران خرد، با استفاده از تحلیل تکنیکال به معاملات روزانه در بازار فارکس می پردازند.

در بازار سهام نیز سفته بازی امکان پذیر است اما هزینه ها در این بازار برای سوداگری بالاست و برای این کار شما نیاز به درگیر کردن میزان زیادی از سرمایه خود هستید. بیشتر فعالان بازارهای مالی به بازار سهام بعنوان سرمایه گذاری نگاه می کنند و به فارکس بعنوان سوداگری.

اگر شما نیز می خواهید در بازار سهام و یا فارکس فعالیت کنید ابتدا باید هدف و استراتژِی معاملات خود را مشخص کنید و با شناخت مناسب از ریسکی که می توانید تحمل کنید و توانایی معاملاتی خود یک و یا هر دوی این بازارها را برای سرمایه گذاری و یا سفته بازی انتخاب نمایید.